איתור קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות – בקלות ובחינם

לא בטוחים איפה מתנהלת קרן הפנסיה שלכם?
לא זוכרים באיזו קופה הופקדו כספים ממקום העבודה הקודם?
או אולי בכלל יש לכם כספים רדומים שאתם לא יודעים עליהם?

משרד האוצר מאפשר לכל אחד לבצע איתור פנסיה גמל והשתלמות – ולקבל תמונה של כל החסכונות הפנסיוניים שנצברו לאורך השנים
אבל כדי להבין אם הכול מנוהל נכון – מבחינת מסלולים, דמי ניהול ותשואות – כדאי להתייעץ עם מישהו שמבין בזה לעומק.

בדף הזה תמצאו את כל הדרכים לאיתור קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות – וגם את האפשרות שאעשה לכם סדר, מא' עד ת', בלי עלות.

איתור קרן פנסיה

לא בטוחים באיזו קרן פנסיה אתם נמצאים?
אולי עברתם עבודה, או שהמעסיק הקודם לא עדכן אתכם?
באמצעות הכלים הממשלתיים תוכלו לבדוק איפה מנוהלת הפנסיה שלכם, באיזה מסלול השקעה אתם נמצאים, מה גובה דמי הניהול, ומה הייתה התשואה בשנים האחרונות.

איתור קופת גמל

קופת גמל יכולה להיות נזילה (קופת גמל להשקעה) או סגורה עד גיל פרישה.
רבים לא מודעים לכך שיש להם קופה שצברה כספים ואינה מנוהלת בצורה אופטימלית.
איתור קופת הגמל הוא רק השלב הראשון – חשוב גם לבדוק את המסלול, דמי הניהול, ואפשרויות לשיפור.

איתור קרן השתלמות

קרן השתלמות היא אפיק חיסכון מעולה – אבל רק אם משתמשים בו נכון.
הרבה אנשים לא יודעים איפה הקרן שלהם, האם היא נזילה, ואם היא מושקעת במסלול מתאים.
אאתר עבורכם את הקרן, אבדוק אם אתם מנצלים את כל היתרונות – ואסביר לכם מה כדאי לעשות בהמשך.

איך לאתר קרן פנסיה, קופת גמל או קרן השתלמות?

יש כמה דרכים לאתר את הכספים שצברתם:

  •  באופן עצמאי, דרך מערכות ממשלתיות – חלק חינמיות, חלק דורשות תשלום סמלי (כ־50 ש"ח)

  •  דרך ליווי אישי שלי – שבו אני מאתר עבורכם את הכספים, מנתח אותם ומסביר הכול בצורה פשוטה – ללא תשלום

אם אתם מרגישים בנוח לעשות את זה לבד – מצוין.
אם אתם מעדיפים שמישהו מנוסה יעשה את זה בשבילכם – אני פה בדיוק בשביל זה.

קישורים לאיתור עצמי:

1. הר הכסף – לאיתור כספים רדומים

🔗 מעבר לאתר הר הכסף

2. הר הביטוח – לאיתור פוליסות ביטוח

🔗 מעבר להר הביטוח

3. המסלקה הפנסיונית – איתור מלא בתשלום

🔗 כניסה למסלקה הפנסיונית

ומה לגבי הר הביטוח?

מערכת הר הביטוח מאפשרת לכם לראות אילו ביטוחים יש לכם – אבל חשוב להבין מה היא לא מראה:

  • ❌ סכומי פיצוי בכל כיסוי

  • ❌ חריגות רפואיות או תנאים אישיים

  • ❌ התפתחות פרמיה לאורך השנים

  • ❌ השוואה לחברות אחרות או בדיקת כפל ביטוח

כלומר – הר הביטוח מראה כמה אתם משלמים, אבל לא מה אתם מקבלים בתמורה.
אם אתם רוצים להבין באמת מה יש לכם בביטוח – ומה אין – אני יכול לבדוק עבורכם את הכול בצורה יסודית ומקצועית, ולעזור לכם לוודא שאתם לא משלמים סתם.

ומה קורה אחרי שמוצאים את הכספים?

אפשר גם דרכי – אני אדאג לכל הסדר

נניח שאיתרתם את כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם –
האם תדעו לבד:

  • אם אתם במסלול ההשקעה הנכון?

  • אם דמי הניהול שאתם משלמים הוגנים?

  • מה הייתה התשואה בשנים האחרונות?

  • ומה לעשות עם הכספים האלה עכשיו?

אם אין לכם ניסיון או ידע, או שיש לכם ידע חלקי –
ועדיין בא לכם לשמוע מישהו מקצועי שמסביר בגובה העיניים 
אם תרצו לבדוק את כל זה ביחד – אני כאן לעזור, בלי עלות.

אם אתם רוצים לחסוך זמן, בירוקרטיה והתעסקות – אני יכול לבצע בשבילכם את כל התהליך:

  • מאתר עבורכם את כל הכספים שצברתם בקרנות פנסיה, גמל והשתלמות

  • מציג לכם בצורה ברורה מה יש, איפה זה מנוהל, באיזה מסלול וכמה דמי ניהול אתם משלמים

  • ממליץ על צעדים לשיפור, ריכוז או שינוי – בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם

השירות ניתן ללא עלות, מתוך מטרה פשוטה:
שתהיו בשליטה מלאה על הכסף שלכם – ותקבלו החלטות מושכלות.